STAPPENPLAN ALGEMEEN
voor een onafhankelijk, objectief advies op maat voor impactvolle producten
Onze werkwijze is gericht op een goed passend advies. In alle fasen staat uw belang centraal. Ons team van professionele en ervaren adviseurs staat voor u klaar. Voordat u zich laat adviseren is het fijn te weten wat u kunt verwachten. Zo kunt u zich beter voorbereiden en de juiste vragen stellen.
Tijdens het adviestraject voor alle financiële producten die impactvol zijn en onder het provisieverbod vallen doorloopt u samen met uw financieel adviseur 4 fasen. Deze zijn:
Fase 1. Inventariseren
Fase 2. Analyseren
Fase 3. Advies en bemiddeling
Fase 4. Nazorg
TELEFONISCHE KENNISMAKING
DOCUMENTEN AANLEVEREN
Tijdens de telefonische kennismaking hebben we een inschatting kunnen maken welke documenten wij van u nodig hebben voor een goede voorbereiding op het inventarisatiegesprek. U kunt deze documenten in pdf-formaat digitaal naar ons toesturen via info@dezs.nl.
Binnen twee werkdagen na ontvangst van de gevraagde documenten wordt u gebeld door uw adviseur. Uw adviseur maakt een afspraak met u voor het eerste persoonlijke inventarisatiegesprek. Dit gesprek kan zowel overdag of ’s avonds plaatsvinden bij u thuis of bij ons op kantoor. Hierbij is het belangrijk dat u zich prettig voelt en het gesprek in alle rust kan plaatsvinden.
INVENTARISATIEGESPREK (1e persoonlijke gesprek)
De opdrachtbevestiging is getekend en uw financieel adviseur beschikt over alle benodigde documenten. Uw financieel adviseur gaat vervolgens achter de schermen voor u aan de slag en analyseert uw financiële situatie, kennis, ervaring, wensen, doelstellingen en risicobereidheid.
ADVIESGESPREK (2e persoonlijke gesprek)
KEUZE AANBIEDER EN PRODUCT
ONDERHOUD EN SERVICE
Voor vragen over de financiële producten die u via ons kantoor hebt afgesloten kunt u ten alle tijden contact met ons opnemen. Wij zullen deze graag voor u beantwoorden.
Door veranderingen in uw persoonlijke situatie of wensen (b.v. verhuizing, verbouwing, gezinsuitbreiding, etc.) kan het zijn dat u in de toekomst financiële product wilt aanpassen. Voor het doorvoeren van wijzigingen of het verstrekken van een nieuw financieel advies brengen wij kosten in rekening. Vooraf zullen wij de nieuwe afspraken en tarieven met u vastleggen.